Учет инвестиций можно вести множеством способов. Выбор такого способа учета зависит от того, кто вы.
Если вы сотрудник или владелец инвестиционной компании, то понятно, что учет ведется с помощью компьютеров, бухгалтерскими записями с требованиями законодательства. 

Если же вы частное лицо, то у вас есть выбор, который полностью зависит от ваших желаний и квалификации. Вы можете вести учет инвестиций просто в тетрадке, или воспользоваться специальным программным обеспечением. Один из простых способов – вести учет в файле Excel.

На сегодняшний день существует масса программного обеспечения для учета инвестиций. Его можно разделить на два вида: устанавливаемый локально на компьютер и веб-сервис. У каждого вида есть свои плюсы и минусы. Софт, установленный локально всегда работает, ему не нужно соединение с интернетом, данные недоступны третьим лицам, но также недоступны вне рабочего места.

Веб-сервис доступен из любой точки Земного шара, но и данные доступны администраторам такого сервиса. Кроме того, зачастую требуется абонентская плата за пользование услугой учета инвестиций.

Многие люди часто начинают и бросают систематическое ведение учета. На практике оказывается это сложным делом, требующим усилий, внимания, времени. Учет инвестиций подразумевает сложный расчет прибыли. Например, если инвестор покупает акции в разные периоды времени и по разной стоимости, то необходимо учитывать их среднюю стоимость. Также необходимо вносить в расчеты дивидендную доходность. При этом желательно, чтобы софт позволял провести расчет прогнозной стоимости инвестиций.

Задача еще более осложняется, если используются кредитные деньги. Инвестору необходимо будет вычитать процент платы по кредиты из всей прибыли от инвестиций. Он должен будет грамотно спланировать и распределить такие выплаты во времени. В серьез заниматься инвестированием без системы учета – невозможно.

Кроме того, существует ряд аналитических программ финансового анализа. Поэтому, добавляется еще требование функции экспорта/импорта информации из программы учета. Например, выгрузка данных в Excel поможет провести расширенный анализ проведенных операций, отобразить их в графическом виде. Такие отчеты могут потребоваться для осуществления совместных инвестиций группой соинвесторов.

Если же пользователь занимается интернет–трейдингом, то все торговые платформы имеют встроенный журнал операций. Но такой журнал не отвечает всем требованиям специалиста, в нем невозможно провести финансовый анализ. При этом, в случае работы с крупным капиталом, все равно необходимо вести дублирующий учет сделок вне системы трейдинга. Это необходимо для контроля брокера, во избежание мошенничества, например, выдачи брокером недостоверны котировок.

Безусловно, любой инвестор должен вести учет инвестиций. Без такого учета, его даже невозможно назвать инвестором. Такой человек не сможет проанализировать свои доходы и расходы, сделать выводы, принять взвешенные решения. Поэтому, начинающему инвестору рекомендуется вести учет обязательно. С течением времени, он получит опыт и сам выберет для себя наиболее подходящую систему учета. 

Возможно, на начальном этапе можно проигнорировать учет мелких промежуточных сделок, но учитывать вложенные средства и полученный конечный результат – следует обязательно. К записи операций необходимо добавлять примечание в виде аналитического текста. Программы учета должны иметь такую возможность. Текст примечания должен кратко описывать причины успеха или неудачи вложений.

Соблюдение этих простых правил повысит дисциплину инвестора, что обязательно будет способствовать положительным результатам.

В статье использованы материала сайта http://www.vtbcapital-am.ru/